Усиление мер по борьбе с нелегальной финансовой деятельностью в России

В контексте финансовой безопасности Российской Федерации наблюдается тенденция к снижению активности классических финансовых пирамид, однако отмечается рост числа организаций, осуществляющих нелегальную деятельность в сфере кредитования. Согласно данным, предоставленным пресс-службой Банка России, в начале 2025 года было зарегистрировано существенное сокращение на 20% числа выявленных структур с признаками финансовых пирамид по сравнению с последним кварталом 2024 года.

Тем не менее, наблюдается увеличение количества субъектов, подозреваемых в незаконной финансовой деятельности. В частности, число организаций, занимающихся нелегальными операциями с ценными бумагами, возросло на 13%, а количество потенциальных «чёрных» кредиторов увеличилось на 28%. Эти данные свидетельствуют о необходимости дальнейшего совершенствования регуляторных механизмов и повышения эффективности контроля за финансовым рынком.

Для противодействия кибермошенничеству и минимизации числа пострадавших в Банке России была внедрена специализированная система мониторинга цифрового пространства. Данная система осуществляет мониторинг интернет-ресурсов, включая веб-сайты, аккаунты в социальных сетях и мессенджеры, используемые для продвижения и реализации мошеннических схем и предоставления нелегальных финансовых услуг.

Все выявленные ресурсы незамедлительно передаются в Генеральную прокуратуру Российской Федерации. Благодаря функционированию данной системы в первом квартале текущего года удалось ограничить доступ к более чем 2,5 тысячам веб-страниц, используемых для обмана граждан. Важно отметить, что процесс блокировки осуществляется оперативно — в среднем в течение трёх дней после обнаружения подозрительной активности.

Центробанк также акцентирует внимание на превентивных мерах, направленных на предотвращение финансовых преступлений. Ежедневно обновляется открытый перечень компаний с признаками незаконной деятельности, размещённый на официальном сайте Банка России. На текущий момент в данном списке содержится более 21,5 тысячи записей, большая часть из которых представляет собой компании, прекратившие свою деятельность. Эта база данных активно используется не только государственными органами, но и представителями частного сектора для защиты своих клиентов и партнёров.

Кредитные организации также получают информацию о финансовых инструментах, используемых нелегальными структурами. Согласно пресс-службе Банка России, данные о криптовалютных кошельках, задействованных в псевдоинвестиционных проектах, передаются в Росфинмониторинг. Кроме того, банки вправе применять нормы законодательства, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, для ограничения деятельности таких компаний.